Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Geldwäschereiprävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formsache, sondern Voraussetzung für jede Auszahlung. Auf dieser Seite erklären wir, welche Regeln wir unter unserer Curaçao-Lizenz befolgen, welche Dokumente wir wann anfordern und wie lange die Prüfung dauert.

Unser Umgang mit Geldwäscherei

Unsere gesetzliche Grundlage

Wir betreiben Rolldorado Casino unter einer Lizenz der Curaçao-Geldspielbehörde und unterwerfen uns vollständig den dort geltenden Anti-Geldwäscherei-Vorschriften. Das bedeutet konkret: Wir kennen unsere Spielerinnen und Spieler, wir kennen die Herkunft der Gelder, die über unsere Plattform fliessen, und wir melden verdächtige Transaktionen an die zuständige Finanzaufsicht. Ein korrekt verifiziertes Konto ist daher keine Option, sondern Pflicht.

Geldwäscherei umfasst mehr als offensichtlich kriminelle Guthaben. Auch das Verschleiern der eigenen Identität, das Spielen über fremde Konten oder das Durchschleussen von Einzahlungen ohne Spielsabsicht fallen darunter. Wir schulen unsere Compliance-Mitarbeitenden regelmässig und aktualisieren unsere internen Prozesse, sobald die Regulierungsbehörde neue Vorgaben erlässt.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung erfolgt bei uns in drei Stufen. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben auf Plausibilität und gleichen Alter sowie Wohnsitzland mit unseren Zugangsbeschränkungen ab. Vor der ersten Auszahlung führen wir die vollständige Identitätsprüfung durch, denn ohne bestätigte Identität zahlen wir kein Geld aus. Zusätzlich kann eine Verifizierung ausgelöst werden, wenn Sie bestimmte Schwellenwerte überschreiten oder unser Monitoring Auffälligkeiten erkennt.

• Registrierung: Altersprüfung (18 Jahre) und Abgleich der Sperrlisten
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit Dokumenten
• Laufend: erneute Prüfung bei erhöhtem Risiko oder ungewöhnlichem Verhalten

Benötigte Dokumente

Für die Identitätsprüfung verlangen wir drei Dokumententypen: einen amtlichen Lichtbildausweis, einen Adressnachweis und den Nachweis, dass die benutzte Zahlungsmethode Ihnen gehört. Alle Dokumente müssen gültig, vollständig lesbar und auf Ihren bei uns registrierten Namen ausgestellt sein.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein mit Lichtbild
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder amtlicher Bescheid, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmethode: Foto der Kreditkarte (mit abgedeckten mittleren Ziffern), Bankauszug oder Screenshot des E-Wallets auf Ihren Namen

So läuft die Prüfung ab

Vier Schritte bis zur Freigabe

Den kompletten Vorgang erledigen Sie direkt in Ihrem Konto, ohne E-Mail-Anhänge oder Postweg. Nach dem Hochladen der Dokumente bearbeitet unser Verifizierungsteam Ihre Anfrage innerhalb von 48 Stunden. In der Mehrzahl der Fälle ist die Prüfung deutlich schneller abgeschlossen.

• Schritt 1: Bereich Verifizierung in Ihrem Konto öffnen
• Schritt 2: Dokumente fotografieren oder scannen und hochladen
• Schritt 3: Bearbeitung durch unser Compliance-Team (bis 48 Stunden)
• Schritt 4: Bestätigung per E-Mail, danach sind Auszahlungen freigegeben

Datenschutz bei Ihren Dokumenten

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit streng begrenztem Zugriff. Nur befugte Mitarbeitenden der Compliance-Abteilung können die Dateien einsehen, und jede Einsicht wird protokolliert. Wir geben Ihre Ausweiskopien niemals an Dritte weiter, ausgenommen an die Finanzaufsicht, wenn eine gesetzliche Meldepflicht besteht.

Warum wir Herkunft nachfragen

Source of Funds Nachweis

Bei hohen Einzahlungen oder ungewöhnlichen Mustern kann es vorkommen, dass wir Sie um einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel (Source of Funds) bitten. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, sobald eingezahlte Beträge in einem Missverhältnis zu den angegebenen finanziellen Verhältnissen stehen.

Als Beleg akzeptieren wir zum Beispiel Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Verkaufsnachweise oder Erbschaftsdokumente. Wir verlangen nur so viele Informationen, wie die Behörde verlangt, und behandeln Ihre Angaben vertraulich. Typische Auslöser sind kumulierte Einzahlungen ab mehreren Tausend Franken innerhalb kurzer Zeit, wiederholte Einzahlungen kurz vor Auszahlungsanträgen oder ein auffälliger Umsatz ohne nennenswerte Spieldauer.

Wie wir Transaktionen überwachen

Ein- und Auszahlungskontrollen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser automatisiertes Monitoring. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf demselben Weg wie die Einzahlung, mindestens aber im Verhältnis der eingesetzten Zahlungsmethoden. Diese Same-Methode-Regel verhindert, dass Geld über unsere Plattform gewaschen wird, indem es auf einem anderen Weg wieder herausfliesst als hineingekommen ist.

Kryptowährungen unterliegen derselben Prüfung

Auch Ein- und Auszahlungen in Bitcoin, Ethereum, Tether oder Litecoin laufen durch unser Monitoring. Krypto-Transaktionen zeichnen wir mit Walletadresse, Betrag und Zeitstempel auf und führen sie Ihrer Verifizierungsakte zu. Krypto-Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb einer Stunde, aber erst nach abgeschlossener Identitätsprüfung.

Was bei fehlenden Dokumenten geschieht

Folgen einer fehlgeschlagenen Verifizierung

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein oder stimmen sie nicht mit Ihren Kontoangaben überein, blockieren wir zuerst die Auszahlungsfunktion. Spielen mit eingezahltem Guthaben bleibt möglich, solange kein konkreter Betrugsverdacht besteht. Ihre eingezahlten Beträge verlieren Sie nicht, sie bleiben Ihrem Konto gutgeschrieben.

Bei dokumentierten Verstössen wie Mehrfachkonten, falschen Identitätsangaben oder Nutzung Dritter als Zahlungsempfänger sperren wir das Konto vollständig und können die Auszahlung des Guthabens von einer Klärung des Sachverhalts abhängig machen. Wichtige Dokumente reichen Sie jederzeit mit einer Kameraaufnahme nach; abgelehnte Dateien benennen wir mit Begründung, damit Sie eine Korrektur vornehmen können. Unser Support per Live-Chat und unter [email protected] ist rund um die Uhr erreichbar, wenn eine Ablehnung für Sie unklar ist.

Wie lange wir Dokumente speichern

Fünf Jahre Aufbewahrungspflicht

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen bewahren wir mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist schreiben die Curaçao-Vorschriften vor, und sie erlaubt der Finanzaufsicht, bei einer späteren Untersuchung den vollständigen Zahlungsverlauf nachzuvollziehen.

Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente automatisch, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht. Sie können jederzeit über [email protected] eine Bestätigung anfordern, welche Daten wir zu Ihrer Person gespeichert haben. Wurde Ihr Konto wegen eines Meldevorgangs gesperrt, verlängert sich die Aufbewahrungsdauer, bis die Behörde das Verfahren abgeschlossen hat.

Häufige Fragen zu Rolldorado Casino

Muss ich mich schon bei der Registrierung mit Dokumenten verifizieren?

Nein, die vollständige Dokumentenprüfung führen wir erst vor Ihrer ersten Auszahlung durch. Bei der Registrierung genügt die Bestätigung Ihrer Angaben einschliesslich des Mindestalters von 18 Jahren.

Wie lange dauert die Verifizierung im Rolldorado Casino?

Die Bearbeitung Ihrer Dokumente dauert bis zu 48 Stunden, in den meisten Fällen weniger. Die Bestätigung erhalten Sie per E-Mail.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen, als ich eingezahlt habe?

Grundsätzlich nein. Wir zahlen auf demselben Weg aus, auf dem das Guthaben eingezahlt wurde. Stehen mehrere Methoden zur Auswahl, wägen wir den Anteil Ihrer Einzahlungen ab.

Was passiert mit meinem Guthaben, wenn die Verifizierung scheitert?

Ihr eingezahltes Guthaben bleibt erhalten. Wir blockieren zunächst nur die Auszahlungsfunktion. Nach erfolgreicher Nachreichung der Dokumente geben wir die Auszahlung frei.

Warum werde ich nachträglich um einen Source of Funds Nachweis gebeten?

Bei hohen oder ungewöhnlichen Einzahlungen verlangt der Gesetzgeber, dass wir die Herkunft der Mittel prüfen. Lohnabrechnungen, Steuerbescheide oder Verkaufsnachweise genügen in der Regel.